Descripción
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Tipología
Master oficial
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Metodología
Online
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Horas lectivas
725h
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Duración
12 Meses
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Inicio
Fechas disponibles
Descripción
El analista banca de inversion se encarga de llevar a cabo el análisis del comportamiento de las empresas, las industrias y los sectores económicos, para realizar recomendaciones sobre las mejores oportunidades de inversión en base a las conclusiones obtenidas. Se trata de uno de los perfiles profesionales más demandados tanto en el ámbito empresarial como en el sector bancario. A través del presente master de analista banca de inversion se ofrece al alumnado la formación necesaria para especializarse en esta materia.
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Materias
- Renta
- Fondos de inversión
- Servicios bancarios
- Productos financieros
- Inversión
Plan de estudios
PARTE 1. FUNDAMENTOS DEL RIESGO BANCARIO Y SU REGULACIÓN
UNIDAD DIDÁCTICA 1. FUNCIONES Y ESTRUCTURA DEL SISTEMA BANCARIO.
Los bancos y el sistema bancario
- Principales servicios de los bancos
- Los bancos en la Economía
- Creación de dinero
- Servicios de pago
- Otros servicios bancarios
Distintos tipos de bancos
- Bancos minoristas
- Banca mayorista
- Bancos centrales
Riesgos bancarios
- Riesgo de crédito
- Riesgo de mercado
- Riesgo operacional
- Otros tipos de riesgo
Los factores que definen la industria bancaria
UNIDAD DIDÁCTICA 2. LA GESTIÓN BANCARIA.
El gobierno corporativo de los bancos
- Consejo de administración
- Alta dirección
- Auditores internos y externos
- Transparencia
Balance y Cuenta de resultados
- Activos de un banco
- Los pasivos bancarios
- Recursos propios
- Cuenta de resultados
- El papel de los recursos propios bancarios
Gestión de activos y pasivos
- Riesgo de tipo de interés
- Riesgos de liquidez
Pérdidas crediticias
- Valoración de activos en la cartera de negociación
- Valor de los activos en la cartera de inversión, créditos al corriente de pago
- Valor de los activos en la cartera de inversión, créditos morosos
- Provisiones para pérdidas crediticias y reservas para pérdidas crediticias
- Reservas para pérdidas crediticias y pérdidas crediticias
UNIDAD DIDÁCTICA 3. LA REGULACIÓN BANCARIA.
De la crisis de liquidez al pánico bancario
- Crisis de liquidez y retiradas masivas de depósitos
- Pánicos bancarios
Fundamentos de la regulación bancaria
- Objetivos regulatorios
- El proceso regulatorio
- Estabilización: El prestamista de último recurso
Regulación internacional de riesgos bancarios
- Banco Internacional de Pagos
- El Comité de Basilea
- El Acuerdo de Basilea I
- La enmienda para la introducción del riesgo de mercado
- Deficiencias de los requerimientos de capital bancario en el Acuerdo de Basilea I
- El Acuerdo de Basilea II
- Adoptando Basilea II
Fondo de garantía de depósitos
- Cobertura del fondo de garantía de depósitos
- Fondos de garantía de depósitos en el mundo
El camino a seguir
UNIDAD DIDÁCTICA 4. RIESGO DE CRÉDITO.
Introducción al riesgo de crédito
Prestamistas
- Bancos de Inversión
- Agencias de Calificación Crediticia Externa
Prestatarios
- Prestatarios minoristas
- Prestatarios corporativos
- Prestatarios soberanos
- Prestatarios Públicos
Características de los productos crediticios
- Vencimiento
- Especificación de compromisos de pago
- Destino del crédito
- Fuente de pagos para la devolución
- Requerimientos de garantía
- Convenios requeridos
- Sistema de amortización del crédito
Tipos de productos crediticios
- Créditos agrícolas
- Créditos con garantía real o créditos con caución
- Créditos para automóviles
- Pagaré a corto plazo
- Factoring
- Línea de crédito con garantía hipotecaria de la vivienda y crédito con garantía hipotecaria de la vivienda
- Arrendamiento financiero (leasing)
- Hipotecas
- Crédito a descubierto
- Financiación de proyectos o infraestructuras
- Cuenta corriente de crédito de renovación automática
- Créditos sindicados
UNIDAD DIDÁCTICA 5. EL PROCESO CREDITICIO Y LA GESTIÓN DEL RIESGO DE CRÉDITO.
El proceso crediticio
- Identificando la oportunidad crediticia
- Evaluación crediticia
- Toma de decisiones crediticias
- Desembolso del crédito
- Control crediticio
El proceso de análisis de solvencia crediticia
- Las cinco “C” de crédito
- El camino del análisis de solvencia crediticia
- Riesgos de negocio o macro
- Riesgos financieros o micro
- Riesgo estructural
- Fuentes de información
Gestión de carteras
- Riesgo de concentración
- Titulizaciones
Riesgo de crédito y Acuerdo de Basilea II
- El método estándar
- Métodos basados en calificaciones internas
- Características comunes de los métodos IRB
- Requerimientos mínimos para los Métodos IRB
UNIDAD DIDÁCTICA 6. RIESGO DE MERCADO.
Introducción al riesgo de mercado
Nociones básicas de los instrumentos financieros
- Divisas
- Instrumentos de renta fija
- Créditos Interbancarios
- Acciones
- Materias primas
- Derivados
La negociación
- Principales posiciones en la negociación
- Diferenciales de oferta-demanda
- Los mercados regulados y los mercados no organizados
Cuantificación y gestión del riesgo de mercado
- Tipos de riesgo de mercado
- Modelo de valor en riesgo
- Test de estrés y análisis de escenarios
- Divulgación del riesgo de mercado
- Estrategias de cobertura (Hedging)
Regulación del riesgo de mercado (la Enmienda para la introducción del riesgo de mercado de 1996)
UNIDAD DIDÁCTICA 7. RIESGO OPERAICONAL.
¿Qué es el riesgo operacional?
Eventos del riesgo operacional
- Riesgo de procesos internos
- Riesgo de los empleados
- Riesgo de sistemas
- Riesgo externo
- Riesgo legal
Eventos de pérdidas operacionales
- Riesgos de Alta Frecuencia/Baja Repercusión (HFLI)
- Riesgos de Baja Frecuencia/Alta Repercusión (LFHI)
Gestión del riesgo operacional
- Estructura funcional de las actividades de gestión del riesgo operacional
- Identificación, evaluación y cuantificación del riesgo operacional
- Ejemplo de cuantificación y gestión del riesgo operacional
Basilea II y el riesgo operacional
- Método de indicador básico
- El Método Estándar
- Método de Medición Avanzado
- Criterios para utilizar los diferentes métodos
- Basilea II y la Gestión del Riesgo Operacional
UNIDAD DIDÁCTICA 8. CAPITAL Y SUPERVISIÓN REGULATORIOS BAJOS BASILEA.
Capital regulatorio del banco
- Capital regulatorio del banco
- Capital Tier 1
- Capital Tier 2
- Capital Tier 3
- Deducciones y ajustes del capital regulatorio
- Nuevo capital
Requerimientos mínimos de capital de Basilea II
Pilar 2-Proceso de Revisión supervisora
- Cuatro principios fundamentales del proceso de revisión supervisora
- Aspectos específicos a tener en cuenta durante el proceso de revisión supervisora
- Contabilidad y cooperación internacional
Pilar 3-Disciplina de mercado
- Notificaciones de contabilidad
- Requerimientos generales de notificación
- Las notificaciones de exposición y evaluación de riesgo
Más allá del capital regulatorio
- El cálculo del capital económico
- Cálculos de la rentabilidad ajustada al riesgo
Los bancos, riesgos bancarios y regulación
EDITORIAL ACADÉMICA Y TÉCNICA: Índice de libroFundamentos del riesgo bancario y su regulación. Autor: Richard Apostolik, Christopher Donouhe y Peter Went (Traducción: Roberto S. Alemanno y Víctor González). Publicado por Delta Publicaciones
PARTE 2. ANÁLISIS Y GESTIÓN DE RIESGOS FINANCIEROS
UNIDAD DIDÁCTICA 1. RIESGO Y ANÁLISIS DEL RIESGO FINANCIERO
Concepto y consideraciones previas
Tipos de riesgo
Condiciones del equilibrio financiero
El capital corriente o fondo de rotación
UNIDAD DIDÁCTICA 2. ANÁLISIS PATRIMONIAL DE LAS CUENTAS ANUALES
Cuentas anuales.
Balance de Situación.
Cuenta de resultados.
Fondo de maniobra.
UNIDAD DIDÁCTICA 3. ANÁLISIS FINANCIERO
Rentabilidad económica
Rentabilidad financiera
Apalancamiento financiero
Ratios de liquidez y solvencia
Análisis del endeudamiento de la empresa
UNIDAD DIDÁCTICA 4. ANÁLISIS DE PROVEEDORES, CLIENTES Y CASH FLOW
Análisis de los proveedores de la empresa.
Análisis de los clientes de la empresa.
Seguimiento del riesgo por parte de las entidades financieras.
UNIDAD DIDÁCTICA 5. ANÁLISIS DEL ESTADO DE FLUJO DE EFECTIVO
El estado de flujos de efectivo.
Flujos de efectivo de las actividades de explotación
Flujos de efectivo de las actividades de inversión
Flujos de efectivo de las actividades de financiación
UNIDAD DIDÁCTICA 6. EL SISTEMA FINANCIERO
Introducción al Sistema Financiero
Fuentes de financiación
Activos financieros
PARTE 3. ASESOR DE BANCA Y GESTIÓN DE INVERSIONES
UNIDAD DIDÁCTICA 1. ANÁLISIS DEL SISTEMA FINANCIERO.
El sistema financiero
Mercados financieros
Intermediarios financieros
Activos financieros
Mercado de productos derivados
La Bolsa de Valores
El Sistema Europeo de Bancos Centrales.
El Sistema Crediticio Español.
Comisión Nacional del Mercado de Valores.
UNIDAD DIDÁCTICA 2. GESTIÓN DE LAS ENTIDADES DE CRÉDITO.
Las entidades bancarias.
Organización de las entidades bancarias.
Los Bancos.
Las Cajas de Ahorros.
Las cooperativas de crédito.
UNIDAD DIDÁCTICA 3. PROCEDIMIENTOS DE CÁLCULO FINANCIERO BÁSICO APLICABLE A LOS PRODUCTOS FINANCIEROS DE PASIVO.
Capitalización simple
Capitalización compuesta.
UNIDAD DIDÁCTICA 4. GESTIÓN Y ANÁLISIS DE LAS OPERACIONES BANCARIAS DE PASIVO.
Las operaciones bancarias de pasivo.
Los depósitos a la vista.
Las libretas o cuentas de ahorro.
Las cuentas corrientes.
Los depósitos a plazo o imposiciones a plazo fijo.
UNIDAD DIDÁCTICA 5. GESTIÓN Y ANÁLISIS DE PRODUCTOS DE INVERSIÓN PATRIMONIAL Y PREVISIONAL Y OTROS SERVICIOS BANCARIOS.
Las sociedades gestoras.
Las entidades depositarias.
Fondos de inversión.
Planes y fondos de pensiones.
Títulos de renta fija.
Los fondos públicos.
Los fondos privados.
Títulos de renta variable.
Los seguros.
Domiciliaciones bancarias.
Gestión de cobro de efectos.
Cajas de alquiler.
Servicio de depósito y administración de títulos.
Otros servicios: pago de impuestos, cheques de viaje, asesoramiento fiscal, pago de multas.
Comisiones bancarias.
MÓDULO 2. GESTIÓN ADMINISTRATIVA PARA EL ASESORAMIENTO DE PRODUCTOS DE ACTIVO
UNIDAD DIDÁCTICA 1. MARKETING FINANCIERO Y RELACIONAL.
Marketing financiero
Análisis del cliente.
La segmentación de clientes.
Fidelización de clientes.
Análisis de la gestión de la calidad de los servicios financieros.
UNIDAD DIDÁCTICA 2. COMERCIALIZACIÓN DE PRODUCTOS Y SERVICIOS FINANCIEROS.
El comercial de las entidades financieras
Técnicas básicas de comercialización
La atención al cliente
Protección a la clientela.
UNIDAD DIDÁCTICA 3. CANALES ALTERNATIVOS DE COMERCIALIZACIÓN DE PRODUCTOS Y SERVICIOS BANCARIOS.
Intranet y extranet.
La Banca telefónica.
La Banca por internet.
La Banca electrónica.
Televisión interactiva.
El ticketing.
Puestos de autoservicio.
PARTE 4. ESTRATEGIAS DE INVERSIÓN
UNIDAD DIDÁCTICA 1. LA INVERSIÓN EN LA EMPRESA
Concepto y clases de inversión
El ciclo de un proyecto de inversión
Elementos de un proyecto de inversión
UNIDAD DIDÁCTICA 2. ANÁLISIS ECONÓMICO DE UN PROYECTO DE INVERSIÓN
Métodos de valoración económica
Determinación de los flujos de caja
Criterios financieros (VAN y TIR)
Selección de proyecto de inversión
UNIDAD DIDÁCTICA 3. RIESGO EN EL ANÁLISIS DE INVERSIONES
Métodos simples del tratamiento del riesgo
Análisis de Análisis de la sensibilidad y de los distintos escenarios
Decisiones secuenciales: arboles de decisión
UNIDAD DIDÁCTICA 4. TIPOLOGÍA DE INVERSIONES
Inversión en activos fijos
Inversión en capital circulante (NOF)
UNIDAD DIDÁCTICA 5. COSTE DE CAPITAL
Coste de la deuda
Coste medio ponderado de capital (WACC)
UNIDAD DIDÁCTICA 6. ANÁLISIS DE SITUACIONES ESPECIALES
Alquilar o comprar
Proyecto de ampliación
Proyecto de outsourcing
UNIDAD DIDÁCTICA 7. CAPITALIZACIÓN Y DESCUENTO DE LAS INVERSIONES
Valor temporal del dinero
Capitalización y descuento simples
Capitalización y descuento compuestos y continuos
Valoración de rentas financieras
Tanto anual de equivalencia (TAE)
UNIDAD DIDÁCTICA 8. POLÍTICAS DE DIVIDENDOS
Dividendos y sus clases.
Relevancia de la política de dividendos
Dividendos e imperfecciones del mercado
Dividendos e impuestos
UNIDAD DIDÁCTICA 9. CARTERAS DE FONDOS DE INVERSIÓN
Los fondos de inversión
Sociedades de Inversión de Capital Variable (SICAV)
Fondos de inversión libre
Fondos de fondos de inversión libre
Fondos cotizados o ETF
UNIDAD DIDÁCTICA 10. CARTERAS DE VALORES
Teoría y gestión de carteras: fundamentos
Características de una cartera
Evaluación del riesgo según el perfil del inversor
Función de utilidad de un inversor con aversión al riesgo
PARTE 5. VENTAS DE PRODUCTOS BANCARIOS
MÓDULO 1. GESTIÓN ADMINISTRATIVA PARA EL ASESORAMIENTO DE PRODUCTOS Y SERVICIOS FINANCIERSO DE PASIVO
UNIDAD DIDÁCTICA 1. ANÁLISIS DEL SISTEMA FINANCIERO
El Sistema Financiero
Mercados financieros
Los intermediarios financieros
Activos financieros
Mercado de productos derivados
La bolsa de valores
El Sistema Europeo de Bancos centrales
El Sistema Crediticio Español
Comisión Nacional del Mercado de Valores
UNIDAD DIDÁCTICA 2. GESTIÓN DE LAS ENTIDADES DE CRÉDITO
Las entidades bancarias
Organización de las entidades bancarias
Los bancos
Las Cajas de Ahorros
Las cooperativas de crédito
UNIDAD DIDÁCTICA 3. PROCEDIMIENTOS DE CÁLCULO FINANCIERO BÁSICO APLICABLE A LOS PRODUCTOS FINANCIEROS DE PASIVO
Capitalización simple
Capitalización compuesta
UNIDAD DIDÁCTICA 4. GESTIÓN Y ANÁLISIS DE LAS OPERACIONES BANCARIAS DE PASIVO
Las operaciones bancarias de pasivo
Los depósitos a la vista
Las libretas o cuentas de ahorro
Las cuentas corrientes
Los depósitos a corto plazo o imposiciones a plazo fijo
UNIDAD DIDÁCTICA 5. GESTIÓN Y ANÁLISIS DE PRODUCTOS DE INVERSIÓN PATRIMONIAL Y PROVISIONAL Y OTROS SERVICIOS BANCARIOS
Las sociedades gestoras
Las entidades depositarias
Fondos de inversión
Planes y fondos de pensiones
Títulos de renta fija
Los fondos públicos
Los fondos privados
Títulos de renta variable
Los seguros
Domiciliaciones bancarias
Emisión de tarjetas
Gestión de cobro de efectos
Cajas de alquiler
Servicio de depósito y administración de títulos
Otros servicios: pago de impuestos, cheques de viaje, asesoramiento fiscal, pago de multas
Comisiones bancarias
MÓDULO 2. GESTIÓN ADMINISTRATIVA PARA EL ASESORAMIENTO DE PRODUCTOS DE ACTIVO
UNIDAD DIDÁCTICA 6. PROCEDIMIENTOS DE CÁLCULO FINANCIERO BÁSICO APLICABLE A LOS PRODUCTOS FINANCIEROS DE ACTIVO
Actualización simple
Actualización compuesta
Rentas constantes, variables y fraccionadas
UNIDAD DIDÁCTICA 7. GESTIÓN Y ANÁLISIS DE LAS OPERACIONES BANCARIAS DE ACTIVO
Las operaciones bancarias de activo
Los préstamos
Los créditos
La garantía crediticia
El aval bancario
La remesa de efectos
El arrendamiento financiero o leasing
El Renting
El Factoring
El Confirming
Los empréstitos
UNIDAD DIDÁCTICA 8. APLICACIONES INFORMÁTICAS DE GESTIÓN BANCARIA
Hojas de cálculo financiero
Aplicaciones de gestión de créditos
Simuladores de cálculo financiero
Internet
Normativa de seguridad y medioambiente en el uso de material informático
UNIDAD DIDÁCTICA 9. ANÁLISIS E INTERPRETACIÓN DE LOS ESTADOS FINANCIEROS CONTABLES
Masas patrimoniales
El balance
Las cuentas de gestión
La cuenta de pérdidas y ganancias
Instrumentos de análisis
PARTE 6. COMPLIANCE
UNIDAD DIDÁCTICA 1. INTRODUCCION AL COMPLIANCE
Introducción
Concepto de Compliance
Objetivos principales del Compliance
Alcance del Compliance
Ventajas e inconvenientes del Compliance
UNIDAD DIDÁCTICA 2. COMPLIANCE EN LA EMPRESA
Gobierno Corporativo
¿Debemos implantar el Compliance en la empresa?
Relacion entre el Compliance y otras áreas de la empresa
Compliance y Gobierno Corporativo
UNIDAD DIDÁCTICA 3. FUNCIONES DEL COMPLIANCE OFFICER
Introducción
Estatuto y cualificación del Compliance Officer
El Compliance Officer dentro de la empresa
La externalización del Compliance
Funciones generales del Compliance Officer
Responsabilidad del Compliance Officer
UNIDAD DIDÁCTICA 4. LA FIGURA DEL COMPLIANCE OFFICER
Asesoramiento y formación
Novedades en productos, servicios y proyectos
Servicio comunicativo y sensibilización
Resolución práctica de incidencias e incumplimientos
UNIDAD DIDÁCTICA 5. LOCALIZACIÓN DE DEFICIENCIAS
El mapa de riesgos
Relación entre localización de deficiencias y plan de monitorización
Indicadores de riesgo
Reclamaciones de los stakeholders
El whistleblowing
Aproximación a la investigación interna
UNIDAD DIDÁCTICA 6. INTRODUCCIÓN AL COMPLIANCE PROGRAM
Beneficios para mi empresa
Ámbito de actuación
Materias incluidas dentro de un Programa de Cumplimiento Normativo
Objetivo final del Compliance Program
UNIDAD DIDÁCTICA 7. EVALUACIÓN DE RIESGOS
Concepto general de riesgo empresarial
Tipos de riesgos en la empresa
Identificación de los riesgos en la empresa
Estudio de los riesgos
Impacto y probabilidad de los riesgos en la empresa
Evaluación de los riesgos
UNIDAD DIDÁCTICA 8. CONTROLES DE RIESGOS
Políticas y Procedimientos
Controles de Procesos
Controles de Organización
Código Ético
Cultura de Cumplimiento
UNIDAD DIDÁCTICA 9. CONTROLES INTERNOS EN LA EMPRESA
Concepto de Control Interno
Realización de Controles e Implantación
Plan de Monitorización
Medidas de Control de acceso físicas y lógico
Otras medidas de control
UNIDAD DIDÁCTICA 10. INVESTIGACIONES Y DENUNCIAS DENTRO DE LA EMPRESA
Necesidad de insertar un canal de denuncias en la empresa
Denuncias internas: Implantación
Gestión de canal de denuncias internas
Recepción y manejo de denuncias
¿Qué trato se le da a una denuncia?
Investigación de una denuncia
UNIDAD DIDÁCTICA 11. ISO 37301
Aproximación a la Norma ISO 37301
Aspectos fundamentales de la Norma ISO 37301
Contexto de la organización
Liderazgo
Planificación
Apoyo
Operaciones
Evaluación del desempeño
Mejora continua
UNIDAD DIDÁCTICA 12. MARCO LEGISLATIVO PENAL
El Código Penal tras la LO 5/2010 y la LO 1/2015
Artículo 31 bis del Código Penal
Delitos y penas de las personas jurídicas
Procedimiento Penal
Circular 1/2016 de la Fiscalía
UNIDAD DIDÁCTICA 13. TRANSMISIÓN DE LA RESPONSABILIDAD PENAL A LAS PERSONAS JURÍDICAS
Introducción
Responsabilidad derivada de los cargos de la entidad
Responsabilidad derivada de la actuación de los trabajadores
¿Ne bis in ídem?
UNIDAD DIDÁCTICA 14. DELITOS IMPUTABLES A LAS PERSONAS JURÍDICAS (I)
Delito de tráfico ilegal de órganos
Delito de trata de seres humanos
Delitos relativos a la prostitución y corrupción de menores
Delitos contra la intimidad, allanamiento informático y otros delitos informáticos
Delitos de estafas y fraudes
Delitos de insolvencias punibles
Delitos de daños informáticos
Ejercicio resuelto Jurisprudencia comentada
UNIDAD DIDÁCTICA 15. DELITOS IMPUTABLES A LAS PERSONAS JURÍDICAS (II)
Delitos contra la propiedad intelectual e industrial, el mercado y los consumidores
Delitos de blanqueo de capitales
Delitos contra la hacienda pública y la Seguridad Social
Delitos contra los derechos de los ciudadanos extranjeros
Delitos de construcción, edificación o urbanización ilegal
Delitos contra el medio ambiente
Ejercicio resuelto Jurisprudencia
UNIDAD DIDÁCTICA 16. DELITOS IMPUTABLES A LAS PERSONAS JURÍDICAS (III)
Delitos relativos a la energía solar y las radiaciones ionizantes
Delitos de tráfico de drogas
Delitos de falsedad en medios de pago
Delitos de cohecho
Delitos de tráfico de influencias
Delitos financiación del terrorismo